Ни для кого не секрет, что в инвестиционный портфель необходимо включать альтернативные активы; бесчисленные специальные статьи и исследовательские работы рекомендуют его. В настоящее время криптовалюты являются альтернативными активами, наряду с акциями и облигациями, и миллениалы и инвесторы поколения Z обычно считают их достойным дополнением к своим портфелям. Цифровые валюты привлекли внимание общественности и средств массовой информации за последние несколько лет, и многие задаются вопросом, какая из них предлагает наилучшие инвестиционные возможности.
Биткойн был самой успешной цифровой валютой с момента ее появления на рынке. Его функции безопасности сделали его самой прибыльной и продаваемой криптовалютой, несмотря на ее высокую волатильность. Даже несмотря на резкие колебания цен на протяжении многих лет, первая цифровая монета, когда-либо выпущенная на рынок, стала хорошим средством сбережения и подходящим средством обмена. Несмотря на его волатильность, инвесторы продолжают добавлять его в свои портфели, потому что он позволяет им накапливать значительную прибыль. В конце концов, инвестирование в старейшую цифровую валюту — это эффективный способ диверсифицировать инвестиционный портфель.
В этой статье представлены некоторые аргументы в пользу подхода к Биткойну как к инвестиции. Давайте углубимся в тему.
Источник изображения https://www.freepik.com/free-photo/ripped-paper-revealing-bitcoin_5481310.htm
Что инвесторы должны знать о биткойнах
Биткойн завоевал репутацию преобразующей технологии, которая может произвести революцию в целых секторах. Влияние, которое он оказал на финансовую индустрию, вызвало такой сильный энтузиазм вокруг него, что многие описывают его как нечто похожее на религиозный пыл. Немногие сравнивали Биткойн с религией, потому что у него есть уникальный набор помощников, правил, процессов и даже доктрины.
Биткойн-энтузиасты утверждают, что, поскольку блокчейн будет производить только 21 миллион токенов, его стоимость всегда будет оставаться выше, чем у цифровых валют, которые производят неограниченное количество. Многие криптоинвесторы рассматривают Биткойн как альтернативу золоту, предложение которого также ограничено. Однако определить стоимость золота проще, потому что оно имеет несколько промышленных применений, является материальным активом и широко используется в ювелирных изделиях. Криптовалюты, такие как Биткойн, с другой стороны, имеют другой набор преимуществ, поскольку они позволяют анонимные микроплатежи, безопасные международные транзакции и недорогую передачу активов. Биткойн описывается как потенциальная защита от инфляции, поскольку в обращении будет ограниченное количество токенов.
Биткойн может сыграть решающую роль в диверсификации портфеля, но его влияние зависит от периода, в течение которого инвесторы его хранят. Процент криптовалюты в портфеле также влияет на его прибыльность, потому что многие считают, что чем прибыльнее актив, тем лучше. Однако важно помнить, что цифровые валюты являются активами с высокой волатильностью, и ключом к защите портфеля от рыночных колебаний является ограничение количества рискованных активов. 10-процентный биткойн увеличил бы отклонение портфеля на умеренную величину. Если хотите купить биткойн, подходите к этому как к любой другой инвестиции, которая требует плана для увеличения вероятности получения прибыли. В процессе ожидайте потери денег и части вашего основного актива, потому что появление нового актива в вашем портфеле повлияет на всех остальных участников.
Что должны делать инвесторы, чтобы управлять своими портфелями?
Убедитесь, что им удобно уходить от своего основного актива
Опытные инвесторы знают, что когда актив не имеет истории надежного средства сбережения, он классифицируется как высокорисковый. Однако не все активы с высоким риском приносят высокую прибыль, и всегда есть шанс, что прибыль будет получена за счет высокой вероятности убытков.
Большинство криптовалют были созданы как служебные токены, и их нечем поддержать. Их ценность зависит исключительно от сетевого эффекта блокчейна (сколько трейдеров их используют и сколько активных пользователей находится в сети). Их основные характеристики делают их нестабильными по своей природе, и Биткойн не является исключением. Волатильность умножается на тот факт, что несколько альткойнов конкурируют с биткойнами.
В начале иметь не более 5% своего собственного капитала в криптовалюте.
На самом деле не имеет значения, решит ли инвестор купить только биткойн или несколько криптовалют, чтобы диверсифицировать свои портфели; они должны убедиться, что их криптографическое распределение составляет менее 5% от их собственного капитала. Позже они могут увеличить долю криптовалют в своем портфеле, если решат, что готовы брать на себя больший риск. Но в начале лучше свести количество рискованных активов к минимуму, потому что они должны определить свои предпочтения в отношении риска. Исследование также имеет решающее значение, поскольку оно дает им знания о том, как торговать цифровыми монетами и какую часть своих средств они должны выделить каждой из них. Если предположить, что оставшиеся 95% их активов хорошо диверсифицированы по классам активов, они не должны понести серьезных потерь.
Они должны помнить о балансировке
Что делать инвестору, если в один прекрасный день стоимость Биткойна подскочит, и он будет иметь более 10% своего собственного капитала в криптовалюте? Они должны следовать тому же правилу, что и в отношении любого другого актива, распродавать прибыль и перебалансировать свое распределение активов, инвестируя средства в другие активы, чтобы обеспечить сохранение установленного распределения активов в своем портфеле. Следование этому совету имеет решающее значение, поскольку оно предотвращает риск концентрации (инвестиция может поставить под угрозу общее благополучие портфеля). Крайне важно каждые полгода оценивать все активы в портфеле, чтобы поддерживать установленный баланс.
Никогда не занимайте деньги, чтобы купить криптовалюту
Заем денег для покупки биткойнов или инвестирования в другой актив — это палка о двух концах, потому что это может увеличить убытки или прибыль. Биткойн имеет высокую волатильность, и рынок может двигаться вверх или вниз в любой момент. Когда токен несколько дней подряд терпит убытки, рынок сталкивается с просадкой. Инвесторы должны использовать только те деньги, которые они могут потерять, для покупки криптовалют и диверсификации своих портфелей. Хотя диверсификация портфеля с помощью цифрового актива может усилить его защиту, она также может ослабить ее. Биткойн — это нестабильная ценная бумага, и никогда не стоит вкладывать в нее деньги, если инвестор не хочет ее потерять.
